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建行东莞分行堵截一起电信网络诈骗

发布日期:2022-09-04 02:07   来源:未知   阅读:

  “多谢你们啊,要不是你们员工细心、专业,我这5万元可就没了。”日前,在建行东莞企石支行门后,客户陈女士紧拉着支行副行长的手不停致谢。

  事发当天,陈女士来到了建行东莞企石支行,进入网点后一直低头看着手机,愁眉不展。大堂经理发现陈女士的异常后,迅速上前细心询问。

  “您好,欢迎光临建行,请问要办理什么业务呢?”“我前几天在一个叫‘简易’的APP平台上申请了一笔贷款,平台显示已经审批通过了,但是我却一直没有收到款项。后来接到一个声称是银保监局工作人员打来的电线万元保证金到这个账户去解除冻结,你能教我怎么转这个保证金吗?”听到这里,大堂经理顿时提高了警惕,并没有立即为陈女士办理,而是把陈女士引导到一旁的会客室,进一步了解陈女士转账的原因和收款方信息。

  经过一番细问,大堂经理了解到原来陈女士最近因急需资金周转,在网上申请了一笔贷款,客服人员告知陈女士这笔贷款已经审批通过了,但是由于陈女士输入户名有误,导致贷款额度没法正常导入她的账户,声称现在她的资金已被银保监会冻结需要第二次认证。随后,陈女士便接到了自称是银保监局工作人员的电话,表示陈女士如果想要贷款顺利发放,必须先转账一笔5万元的“保证金”去申请解除资金冻结,待贷款资金成功解冻后,5万元保证金会原路返回陈女士账户。听到这里,大堂经理判断陈女士是遭遇了电信网络诈骗。

  但光自己确定还不行,还得让陈女士醒悟才行。于是,大堂经理进一步询问陈女士以获取更多信息,“平台是在哪里告诉您的账户被银保监会冻结呢?这个平台的工作人员您认识吗?”“工作人员通过QQ和我联系的,这个是我提现出现问题的界面,这是工作人员发过来的银保监提示要第二次认证的界面。”陈女士一边通过手机展示一边回答道。

  接过陈女士递过来的手机,大堂经理看着陈女士的手机QQ聊天记录、“资金提现界面”和有关“银保监会冻结和认证”信息,再次确认了自己之前的判断,这就是一起电信诈骗!大堂经理立即向网点副行长报告,支行副行长了解情况后第一时间做了报警处理,同时与大堂经理一同协助陈女士打印银行卡交易明细,并向陈女士逐一分析诈骗“套路”。没多久,民警赶到营业厅,联合支行工作人员一起帮助陈女士“复盘”诈骗过程。经过一番沟通和分析,陈女士终于明白所谓的“借贷平台”和“银保监工作人员”压根都不存在,全是诈骗分子的“角色扮演”……

  建行东莞市分行提醒广大市民:“网络贷款无须抵押,快速放款”、“低息贷款,当天下款”、“先付贷款利息后放”......这些很可能都是骗局,一旦提交申请后,骗子就会以保证金、验资或利息等多种理由,要求申请人先向指定账户转账或存款,一旦听信按之操作,极可能导致血本无归。个人小额借贷,应尽可能选择正规银行途径贷款,若不符合银行贷款条件而选择民间借贷的,应到正规的信贷公司、担保公司或小额贷款公司实地洽谈贷款事宜,切不可盲目轻信互联网信息。返回搜狐,查看更多廖群:疫情冲击大于预期澳门六合现场直播